Контрагенты без границ: как и зачем проверять иностранных партнёров

Международная торговля — это новые рынки, валюта, перспективы. Но вместе с возможностями приходят и риски. Один из самых частых сценариев: компания подписывает контракт с зарубежным поставщиком, перечисляет предоплату — и исчезновение контрагента становится первым, но не последним сюрпризом. Чтобы избежать подобных ситуаций, важно заранее проверять иностранных партнёров.

Почему это важно?

Проверка зарубежного контрагента — обязательная часть комплаенс-процедур и корпоративной безопасности. Особенно в текущих реалиях, когда геополитическая обстановка нестабильна, санкционные списки расширяются, а мошеннические схемы становятся всё более изощрёнными.

Если не проводить должной проверки, вы рискуете:

• попасть под санкции за работу с запрещённым лицом;

• потерять деньги, заплатив «пустышке»;

• не получить товар или получить контрафакт;

• оказаться участником международного судебного спора;

• лишиться репутации и доступа к финансовым инструментам (в том числе банковских расчётов и валютных контрактов).

Сложности проверки за рубежом

В отличие от российских юрлиц, сведения о которых можно получить из открытых реестров (ЕГРЮЛ, налоговая, ФССП и т.д.), в других странах доступ к данным о компаниях может быть ограничен.

Кроме того, мешают:

• Языковой барьер

• Разные форматы отчетности и юридических терминов

• Проблемы верификации конечных бенефициаров

• Разные требования по раскрытию информации

• Ограничения доступа для нерезидентов

• Нестабильное законодательство в ряде стран

Что нужно узнать о зарубежном контрагенте

Перед подписанием договора важно собрать и проанализировать следующую информацию:

• Регистрация компании — где зарегистрирована, есть ли уставные документы, действующий ли номер в коммерческом реестре страны.

• Бенефициары и руководство — кто контролирует компанию, нет ли связей с офшорами или лицами, находящимися под санкциями.

• Финансовые показатели — если возможно, оценить динамику выручки, наличие долгов, судебных исков, аудиторские отчёты.

• Репутация — упоминания в СМИ, отзовы клиентов и партнёров, наличие судебных споров.

• Санкционные списки — проверка по базам OFAC, ЕС, ООН, Великобритании, России и др.

• Наличие лицензий — особенно важно для поставщиков специфической продукции (медицина, IT, техника двойного назначения и т.п.).

Как проверять: основные инструменты

1. Коммерческие системы проверки контрагентов
   Такие сервисы, как Dun & Bradstreet, Creditsafe, World-Check, Refinitiv, а также международные версии SPARK-Interfax, предоставляют агрегированную информацию по компаниям из разных стран. Их минус — высокая стоимость, плюс — комплексность и надёжность.

2. Официальные реестры стран
   Во многих странах есть государственные базы, доступные онлайн. Примеры:

   • Германия: Handelsregister

   • Великобритания: Companies House

   • США: OpenCorporates, SEC.gov (для публичных компаний)

   • Китай: National Enterprise Credit Information Publicity System

3. Проверка по санкционным спискам
   Используются как через коммерческие платформы (World-Check, Dow Jones), так и через бесплатные инструменты:

   • OFAC (США): sanctionssearch.ofac.treas.gov

   • EU Sanctions Map

   • Российский список Минфина

   • UN Security Council sanctions

4. Open source-разведка (OSINT)
   Поисковики, деловые соцсети (LinkedIn), базы судов, СМИ и специализированные ресурсы. Такой подход требует времени, но может выявить то, что официально не афишируется.

Пример: как выглядит проверка зарубежных контрагентов китайского поставщика

Вы нашли выгодного поставщика на Alibaba. Он обещает отгрузку сразу после предоплаты. Что можно сделать:

• Проверить наличие компании в chinabusinesscheck.com

• Убедиться в наличии лицензий и номера в национальном реестре

• Запросить у поставщика учредительные документы и данные по банковскому счёту

• Прогнать компанию через международные санкционные базы

• Поискать упоминания на форумах, в черных списках поставщиков и на Reddit

• Попросить видео из офиса, онлайн-созвон или фото склада с датой

Кто обязан проводить такую проверку?

• Экспортёры и импортёры

• Финансовые и страховые компании

• Производственные предприятия, работающие с поставщиками из Азии, Европы, США

• Компании, заключающие лицензионные соглашения

• HR-службы при найме иностранных сотрудников

• Фрилансеры, заключающие контракты с зарубежными клиентами

Проверка иностранных контрагентов — неформальность, а инструмент выживания и конкурентного преимущества. Чем глубже вы копнёте до подписания контракта, тем спокойнее будет ваш бизнес. Мир становится глобальным, но надёжность партнёров по-прежнему локальна — в ваших руках.